La frazione di Fratta Terme è situata nella valle del piccolo torrente Ausa, a sud-est rispetto al Capoluogo.
E' famosa per le sue terme, di cui si hanno notizie fin dai tempi dell'Impero Romano, oggi ospitate in un modernissimo complesso.
Grazie alle Terme e alla bellezza del paesaggio circostante la frazione è caratterizzata anche da una viva attività alberghiera.

Qui l'Istituto Comprensivo di Bertinoro possiede un plesso si Scuola dell'Infanzia e un plesso di Scuola Primaria